Última actualización el viernes, 3 de mayo de 2024 a las 09:50 pm
La inteligencia artificial en el sector Financiero forma parte del nuevo enfoque de convergencia entre Marketing y Ventas, donde se dota al digital de un rol protagonista. Aunque tradicionalmente en la industria la relevancia de los canales de venta remota es indiscutible en cuanto a la obtención de resultados, las soluciones digitales están ganando terreno. El motivo principal es que el digital provee al modelo de un mayor grado de entendimiento, una mayor eficiencia y una mejor experiencia de cliente.
Son varias las palancas a activar para construir esa alineación entre las campañas de marketing financiero y los canales de venta remota. No obstante, a lo largo de este post analizaremos la hoja de ruta para escalar, eficientar y maximizar resultados mediante la aplicación de la inteligencia artificial.
Tecnología para la implementación de inteligencia artificial en el sector Financiero
El procedimiento de integrar la inteligencia artificial en la industria financiera puede resultar tedioso. La clave pasa por establecer un journey de cliente consistente, desde el entendimiento de sus preferencias, del mercado o los competidores, premiando aquello que los usuarios valoran: una estrategia de venta omnicanal, tiempos de respuesta, argumentarios adaptados a sus necesidades, etc. Los procesos de Marketing y Ventas se dibujan una vez ese recorrido de cliente está definido, y no al revés. Es lo que llamamos Lifetime Business, y se basa en establecer relaciones duraderas entre las marcas y sus clientes. Empecemos comentando lo indispensable del proceso.
La tecnología como base de la integración de inteligencia artificial en el sector Financiero:
Sobre ella fluye el proceso y garantiza una vista única del cliente, con independencia de si la acción sobre él se ejecuta en digital o en venta remota. Es fundamental guardar la trazabilidad y automatizar los flujos y las gestiones, para ganar inteligencia y posibilidad de escalar. En Increnta, hemos desarrollado nuestra propia plataforma basada en tecnología de negocio, Magick. Esta herramienta nos ayuda a desplegar rápidamente proyectos inteligentes, integrando Marketing y Ventas con procesos automatizados:
- Magick BM optimiza procesos y operaciones de Marketing y Ventas, facilitando la gestión y asignación de tareas, la configuración de flujos de aprobación o el manejo de la comunicación interna entre equipos y de la externa con el cliente, son algunos de los beneficios de operar bajo este módulo. Así se logra un control total sobre la operación y entrega asociadas a los proyectos.
- Magick AI integra y mide en tiempo real la data y la optimización de procesos, aplicando inteligencia de negocio, basada en data y tecnología, con la que optimizar procesos y resultados provenientes de diferentes fuentes de datos.
- Magick ARM contribuye a facilitar la toma de decisiones, basándose en informes y data.
Estos tres bloques son ya elementos maduros dentro de nuestra propuesta de valor, siendo mínimo indispensable para operar un proyecto integrado entre marketing digital y ventas remotas.
Inteligencia artificial para afrontar los desafíos de la venta remota en el sector Financiero
Para impulsar el funcionamiento la convergencia entre la venta remota y el canal digital será necesario agregar la inteligencia artificial para atacar de raíz de muchos de los desafíos que tienen hoy día las áreas de venta remota:
- Cambios constantes en el equipo interno. La industria enfrenta la dificultad de manejar la alta rotación de personal, lo que impacta a la baja en los indicadores de calidad del servicio. Mejorar la experiencia del empleado o aplanar sus curvas de entrada al servicio son cuestiones esenciales para mantener la satisfacción del cliente.
- Exigencias de capacitación constante. Los agentes requieren formación continua para mantenerse actualizados sobre productos, servicios y habilidades de atención al cliente para garantizar experiencias de usuarios satisfactorias.
- Gestión de volúmenes de llamadas. Es crucial manejar eficientemente los picos en volumen de atención, lo que requiere una cuidadosa planificación y asignación de recursos.
- Mantener la calidad del servicio. Asegurar la consistencia y la calidad en cada interacción con el cliente representa, en ese contexto, un reto constante.
- Evolución de los canales de comunicación. Adaptarse a la creciente demanda de atención a través de canales digitales, como redes sociales o chats, fuera además de los horarios comerciales al uso, implica también un reto enorme a nivel de tecnología y de habilidades.
Frente a esos retos, la inteligencia artificial conversacional aparece para proporcionar un servicio multicanal que destaque por su fluidez y capacidad para personalizar discursos y experiencias. ¿Cómo puede ayudarnos? Con niveles de servicio 24/7, capacidad de desplegarse en cualquier canal y de integrarnos en las experiencias de cliente que deseamos.
Concretamente, serían tres niveles de aplicación para un equipo de venta remota cada vez más digitalizado:
Argumentarios inteligentes
Las campañas digitales, además de un lead con datos de contacto fríos y producto de interés, pueden ofrecernos amplia información de contexto sobre los prospectos. Podemos saber cuál fue su navegación en el sitio, los contenidos con los que interactuó o si realizó algún tipo de configuración sobre nuestro producto. La inteligencia artificial puede ayudarnos a convertir todos esos insights en un argumentario personalizado del equipo de ventas en cuestión de segundos. Así garantizamos la continuidad de la conversación entre canales y, muy seguramente, también los ratios de éxito en cada contacto.
Integración con chatbots
Esos argumentarios pueden, además, ser distribuidos mediante conversaciones textuales naturales y efectivas, diseñadas a medida de las necesidades del cliente en un canal. Su aplicación multiplica la productividad de los equipos de venta remota, ya que automatizamos procesos comerciales sencillos.
Uso de voicebot
Aparece cuando esas argumentaciones son desplegadas por una herramienta capaz de interactuar por voz con los clientes, entendiendo y satisfaciendo sus necesidades en cualquier momento del día.
Con todo lo anterior, garantizamos lo que era nuestro propósito inicial: construir convergencia entre canales mediante la implementación de inteligencia artificial en el sector Financiero, consiguiendo así acelerar la entrega de resultados de negocio, protegiendo la productividad de los equipos de venta y la experiencia del cliente.
